Guatemala recibirá en junio una misión técnica del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat), en medio del debate por reformas a la ley antilavado y los esfuerzos del país por fortalecer su sistema contra el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otros delitos financieros antes de una nueva evaluación internacional.
La visita forma parte del proceso preparatorio para la quinta ronda de Evaluaciones Mutuas del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y del Gafilat, una revisión que medirá qué tan efectivo es el sistema guatemalteco para detectar y combatir operaciones ilícitas relacionadas con dinero de origen criminal.
El superintendente de Bancos, Saulo De León Durán, confirmó que el Gafilat brindará acompañamiento técnico a Guatemala durante esta etapa. Según explicó, el objetivo será identificar prioridades y fortalecer la preparación estratégica e institucional del país frente al examen internacional.
La misión se desarrollará durante un curso especializado en el que participarán autoridades, supervisores financieros, investigadores, fiscales y representantes del sector privado vinculados al sistema antilavado de activos y contra el financiamiento del terrorismo.
Entre los temas que se discutirán figuran la inteligencia financiera, recuperación de activos, supervisión bancaria, evaluación de riesgos, beneficiarios finales, cooperación internacional y sanciones financieras dirigidas, considerados aspectos clave para las nuevas exigencias internacionales.
El programa también incluirá sesiones dirigidas al sector privado, con el fin de reforzar el conocimiento sobre estándares internacionales y preparar a bancos, empresas y otros sujetos obligados para futuras auditorías y controles relacionados con operaciones sospechosas.
La Evaluación Mutua es uno de los procesos más relevantes para los países miembros del Gafilat, ya que determina si los sistemas nacionales son realmente efectivos para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Las calificaciones pueden impactar la confianza internacional, el sistema financiero y las relaciones económicas con otros países.
Guatemala ya tiene antecedentes sensibles en esta materia. En 2001 ingresó a la llamada “lista negra” del GAFI por deficiencias en sus controles financieros y salió de ella en 2004, tras impulsar reformas legales y fortalecer su marco regulatorio. Desde entonces, el país ha aprobado leyes como la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y la Ley para Prevenir y Reprimir el Financiamiento del Terrorismo.
