Panamá registró una mejora en su evaluación internacional sobre prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, al ubicarse como país de “riesgo medio” en el Basel AML Index 2025, elaborado por el Basel Institute on Governance.
El cambio, anunciado por la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP), responde a una reducción en su puntaje, que pasó de 5.90 en 2024 a 5.83 en la medición más reciente.
La nueva calificación se enmarca en la metodología aplicada a partir de este año por el índice, que clasifica como riesgo medio a las jurisdicciones con puntajes entre 4.70 y 6.08. Aquellas con menos de 4.70 son consideradas de bajo riesgo, mientras que las que superan 6.08 se ubican en el grupo de mayor vulnerabilidad.
De acuerdo con un comunicado de SBP, la mejora de Panamá se concentró principalmente en dos de los cinco dominios evaluados. En el ámbito de transparencia pública y rendición de cuentas, el país mostró avances en la disponibilidad de información gubernamental y en los controles institucionales.
Asimismo, el dominio de riesgos políticos y legales reflejó una leve mejora asociada a la estabilidad del Estado, la independencia judicial y el fortalecimiento del Estado de derecho.
Panamá mejora en el Basel AML Index 2025
El país avanza a la categoría de “riesgo medio”, con un puntaje de 5.83, reflejando mayores esfuerzos en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Los principales avances se dieron en:
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— Superintendencia de Bancos de Panamá (@Superbancos_Pa) December 15, 2025
El resto de los componentes del índice se mantuvieron estables, que incluye la calidad del marco antilavado y contra el financiamiento del terrorismo, los riesgos de corrupción y fraude, así como los estándares de transparencia financiera.
La Superintendencia aclara que el Basel AML Index no mide el volumen de lavado de dinero que ocurre en cada país, sino el nivel de vulnerabilidad de las jurisdicciones frente a estos delitos y la efectividad de sus instituciones para prevenirlos y combatirlos. Para ello, integra información de fuentes internacionales como evaluaciones del GAFI, indicadores de corrupción, transparencia fiscal y gobernanza, con una escala que va de 0, como menor riesgo, a 10, como mayor riesgo.
La mejora registrada en 2025 abarca un total de 177 jurisdicciones evaluadas y, en el caso de Panamá, evidencia que las acciones impulsadas por la Superintendencia de Bancos de Panamá y otras entidades del país avanzan hacia la consolidación de un sistema financiero más transparente, seguro y confiable, agregó la institución.