El año 2025 cerró como el período con la cifra más alta de operaciones sospechosas por posible lavado de dinero en Guatemala, con 2,595 personas denunciadas por su presunta implicación en este delito, de acuerdo con información oficial.
Según la Intendencia de Verificación Especial (IVE), durante el año se detectaron transacciones que sumaron 15 mil 967.2 millones de quetzales (equivalentes a $2,052 millones), monto que se presume habría sido blanqueado mediante diversas operaciones financieras.
Ese volumen se estableció tras la recepción de 6,793 reportes de transacciones sospechosas, lo que derivó en la presentación de 318 denuncias penales contra los involucrados. Los expedientes fueron trasladados al Ministerio Público (MP) para su investigación.
Corresponde ahora al MP determinar si los recursos movilizados por los denunciados provienen de actividades ilícitas o si, por el contrario, tienen un origen lícito debidamente comprobado, conforme a la legislación vigente.
La IVE detalló que los reportes provienen de bancos, casas de empeño, financieras, aseguradoras, emisoras de tarjetas de crédito, inmobiliarias y empresas off-shore que operan en Guatemala, todas obligadas por ley a notificar operaciones irregulares.
De acuerdo con la normativa, una transacción sospechosa es aquella que carece de un fundamento económico o legal evidente, mientras que las transacciones inusuales son aquellas cuya cuantía o frecuencia no se ajustan al perfil del cliente. No todas estas operaciones derivan automáticamente en denuncias penales.
El registro histórico de la Superintendencia de Bancos (SIB) muestra que en 2025 el monto presuntamente lavado creció 74.8 % respecto a 2024, cuando se reportaron 9,133.3 millones de quetzales (equivalentes a 1 mil 174 millones de dólares), consolidando a 2025 como el año con la cifra más alta jamás documentada en Guatemala.