Un informe de Interpol advierte que el fraude financiero ya ocupa un lugar central en la criminalidad internacional.
La Evaluación Global de Amenazas de Fraude Financiero 2026 indica que este delito se entrelaza cada vez más con otras actividades criminales. Entre ellas figuran la trata de personas, el cibercrimen y las redes del crimen organizado.
Según el documento, el fraude financiero es uno de los delitos transnacionales que más rápido evoluciona. Además, genera pérdidas económicas millonarias y graves consecuencias para las víctimas.
Inteligencia artificial impulsa nuevas estafas
El informe señala que las organizaciones criminales adoptan tecnología avanzada para ejecutar estafas.
Entre los principales cambios destaca el uso creciente de inteligencia artificial. Estas herramientas permiten planificar campañas completas de fraude en línea.
De acuerdo con Interpol, el fraude impulsado por IA puede ser hasta 4.5 veces más rentable que los métodos tradicionales.
Los delincuentes emplean sistemas automatizados para identificar víctimas, crear mensajes y exigir pagos. También producen contenidos falsos para engañar a los usuarios.
Fraud is no longer a peripheral threat, it is at the centre of polycriminality, intersecting with organized crime, human trafficking and cybercrime.
🔎 The 2026 INTERPOL Global Financial Fraud Threat Assessment, released today at the #GlobalFraudSummit, highlights:
🔵 The… pic.twitter.com/1pg2yC0Dmk
— INTERPOL (@INTERPOL_HQ) March 16, 2026
Estafas se combinan con extorsión sexual
Otra tendencia detectada es la integración de extorsión sexual en esquemas de fraude.
Este tipo de delitos aparece en estafas románticas o falsas inversiones. En muchos casos, los criminales utilizan guiones y material generado con inteligencia artificial.
Además, el informe advierte que estas prácticas afectan cada vez más a jóvenes y ejecutivos en varias regiones del mundo.
Centros de fraude ligados a trata de personas
El reporte también destaca la expansión de centros de estafas en diferentes países.
En varias operaciones, las redes criminales utilizan víctimas de trata de personas. Muchas personas son reclutadas con ofertas laborales falsas y luego obligadas a cometer fraude en línea
Estos centros pueden emplear a cientos o miles de personas. Por ello, INTERPOL señala que el fraude forma parte de una estructura de policriminalidad global.
Redes criminales colaboran para lavar dinero
El informe también indica que los grupos delictivos trabajan con especialistas en lavado de dinero.
Estas redes usan empresas fantasma y cuentas intermediarias para ocultar el origen de los fondos.
En algunos casos, las autoridades detectaron que organizaciones criminales utilizan esquemas de fraude con criptomonedas para financiar otras actividades ilícitas.
Autoridades refuerzan cooperación internacional
A pesar del aumento del fraude global, las autoridades también han intensificado la cooperación internacional.
Desde 2024, las notificaciones y comunicaciones de Interpol relacionadas con fraude crecieron un 54 %. Durante ese periodo, la organización apoyó más de 1,500 investigaciones internacionales.
Estas operaciones involucraron pérdidas estimadas en más de $1,100 millones.
La secretaria general de Interpol, Valdecy Urquiza, advirtió que el mundo enfrenta una “industrialización del fraude”.
Según Urquiza, fortalecer la cooperación entre gobiernos, empresas tecnológicas y fuerzas de seguridad será clave para frenar esta amenaza.
Nuevas acciones contra el fraude
Para enfrentar este fenómeno, Interpol lanzó la Operación Shadow Storm, un grupo internacional para investigar redes de fraude.
La iniciativa cuenta con apoyo del Ministerio del Interior del Reino Unido.
Además, la organización presentó nuevas directrices para crear centros nacionales contra estafas.
Estas medidas se anunciaron durante la Cumbre Mundial contra el Fraude, organizada junto con la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito.
El encuentro reúne a gobiernos, empresas tecnológicas y organizaciones civiles para coordinar acciones frente al crecimiento global del fraude financiero.
Interpol (Organización Internacional de Policía Criminal) es la organización policial internacional más grande del mundo, con 196 países miembros.
